深圳市地方金融監(jiān)督管理局等六部門

關(guān)于加強(qiáng)商品住房用地土地購(gòu)置資金來源核查要求的通知

參與競(jìng)買深圳居住用地企業(yè)、深圳轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)：

??為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于堅(jiān)決遏制部分城市房?jī)r(jià)過快上漲的通知》（國(guó)發(fā)〔2010〕10號(hào)）、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控工作有關(guān)問題的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2011〕1號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)我市房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展的若干措施》（深府辦〔2016〕28號(hào)）的要求，嚴(yán)格核查我市商品住房用地招拍掛出讓土地購(gòu)置資金，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)購(gòu)地和融資的監(jiān)管，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

??一、對(duì)于競(jìng)買企業(yè)的相關(guān)要求

??（一）競(jìng)買企業(yè)的股東不得違規(guī)向其提供借款、轉(zhuǎn)貸、擔(dān)?；蚱渌嚓P(guān)融資便利等作為購(gòu)地資金。

??（二）競(jìng)買企業(yè)不得直接或間接使用金融機(jī)構(gòu)各類融資資金作為購(gòu)地資金。

??（三）競(jìng)買企業(yè)的購(gòu)地資金不得使用產(chǎn)業(yè)鏈上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)借款或預(yù)付款，不得使用其他自然人、法人、非法人組織的借款，不得使用參與競(jìng)買企業(yè)控制的非房地產(chǎn)企業(yè)融資等。

??（四）競(jìng)買企業(yè)需要說明購(gòu)地資金來源并承諾為自有資金，提供相應(yīng)證明，通過銀行流水等證明資料進(jìn)行完整的論證，并對(duì)上述要求作出承諾，提交《土地購(gòu)置資金承諾函》（詳見出讓公告文件）及會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供的審計(jì)報(bào)告。

??（五）經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)違反上述購(gòu)地資金監(jiān)管要求的企業(yè)，將取消其競(jìng)得資格、沒收競(jìng)買保證金不予退還，1年內(nèi)禁止該企業(yè)參加我市國(guó)有建設(shè)用地競(jìng)買活動(dòng)，并及時(shí)向社會(huì)公開處理結(jié)果。

??二、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求

??（一）銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、信托、基金和資產(chǎn)管理公司等持牌金融機(jī)構(gòu)不得違規(guī)為競(jìng)買企業(yè)提供各類融資資金（包括不限于開發(fā)貸款、定向增發(fā)、信托貸款等資金渠道）作為購(gòu)地資金。

??（二）商業(yè)保理公司、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、融資租賃公司、典當(dāng)公司、地方資產(chǎn)管理公司等“7+3”類地方金融機(jī)構(gòu)，不得違規(guī)為競(jìng)買企業(yè)提供資金用于購(gòu)地。

??（三）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好資金審查，防止資金違規(guī)流入商品住房用地競(jìng)拍市場(chǎng)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相應(yīng)的監(jiān)測(cè)和報(bào)告機(jī)制，對(duì)借款主體資質(zhì)、貸款用途開展實(shí)質(zhì)性審查，防止信貸資金違規(guī)用于競(jìng)買土地，一旦發(fā)現(xiàn)借款主體違規(guī)使用資金用于商品住房用地競(jìng)拍，應(yīng)及時(shí)向深圳市規(guī)劃和自然資源局、市地方金融監(jiān)管局、市住房和建設(shè)局、中國(guó)人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局等相關(guān)部門報(bào)告。

??特此通知。

??深圳市地方金融監(jiān)督管理局

??深圳市規(guī)劃和自然資源局

??深圳市住房和建設(shè)局

??中國(guó)人民銀行深圳市中心支行

??中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局

??中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局

??2021年9月18日