關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的實施方案

廣東省地方金融監(jiān)管局 人民銀行廣州分行 廣東銀保監(jiān)局 廣東證監(jiān)局 人民銀行深圳市中心支行 深圳銀保監(jiān)局 深圳證監(jiān)局印發(fā)

《關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的實施方案》的通知

粵金監(jiān)〔2020〕51號

??珠三角九市政府，各相關(guān)部門、各相關(guān)直屬機構(gòu)，各相關(guān)金融機構(gòu)：

??《關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的實施方案》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。

??一、按照省委、省政府的部署，省推進粵港澳大灣區(qū)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組金融專項小組負責(zé)我省金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各單位落實過程中出現(xiàn)需要綜合協(xié)調(diào)的情況或問題，可及時向省推進粵港澳大灣區(qū)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組金融專項小組反映解決。

??二、省地方金融監(jiān)管局牽頭組建工作專班，加強督促協(xié)調(diào)，定期評估各項任務(wù)完成情況并報告省政府。請各單位在每月最后一個工作日前將匯總后的各項任務(wù)落實情況報省地方金融監(jiān)管局。

??三、各責(zé)任單位要建立工作臺賬，確定涉及工作任務(wù)的責(zé)任部門、責(zé)任人、聯(lián)系人以及推進計劃和完成時間，于8月10日前報省地方金融監(jiān)管局。

??　　　　　　　　　　　　　　　　　省地方金融監(jiān)管局     人民銀行廣州分行      

??　　　　　　　　　　　　　　　　　廣東銀保監(jiān)局           廣東證監(jiān)局           

??　　　　　　　　　　　　　　　　　人民銀行深圳市中心支行     深圳銀保監(jiān)局          

??　　　　　　　　　　　　　　　　　深圳證監(jiān)局                         

??　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020年7月28日                     

關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的實施方案

??為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》及《中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》（銀發(fā)〔2020〕95號），按照堅持服務(wù)實體經(jīng)濟、合作互利共贏、市場化導(dǎo)向、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的總體原則，進一步推進金融開放創(chuàng)新，深化內(nèi)地與港澳金融合作，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度，提升粵港澳大灣區(qū)在國家經(jīng)濟發(fā)展和對外開放中的支持引領(lǐng)作用，制定以下方案。

??一、促進粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化，提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度

??（一）探索實施更高水平的貿(mào)易投資便利化試點。

??1.將廣東自貿(mào)試驗區(qū)更高水平貿(mào)易投資便利化試點范圍擴大至粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地（指珠三角九市，下同）。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在落實“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑企業(yè)提交的支付指令，直接為其辦理跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，以及外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等資本項目收入資金境內(nèi)支付使用。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

??2.鼓勵符合條件的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展貿(mào)易外匯收支便利化試點。支持更多信用優(yōu)良、管理規(guī)范的大灣區(qū)市場主體享受試點措施帶來的貿(mào)易結(jié)算便利。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??（二）完善貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯管理。

??3.支持從事市場采購貿(mào)易、跨境電子商務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過個人外匯賬戶憑相關(guān)單證辦理結(jié)購匯。支持更多銀行落地個人貿(mào)易便利化結(jié)算措施，促進個人開展市場采購貿(mào)易和跨境電子商務(wù)。推動銀行業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，在單證審核和業(yè)務(wù)流程上為個人提供更便捷的服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省商務(wù)廳）

??（三）推進資本項目便利化改革。

??4.允許符合條件企業(yè)的資本項目外匯收入及其結(jié)匯所得人民幣用于境內(nèi)支付使用時，可憑支付命令函直接在符合條件的銀行辦理，無需事前逐筆提交真實性證明材料。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

??5.允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的非銀行債務(wù)人直接在銀行辦理外債注銷登記，取消粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)辦理外債注銷登記時間限制。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

??（四）探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的賬戶管理體系。

??6.積極總結(jié)自由貿(mào)易賬戶（FT）試點經(jīng)驗，穩(wěn)妥開展自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）

??7.穩(wěn)步推進本外幣合一銀行賬戶體系建設(shè)試點研究，按人民銀行總行部署做好相關(guān)制度建設(shè)、方案制定等工作。穩(wěn)步推進港澳地區(qū)代理見證開立個人Ⅱ類、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，做好業(yè)務(wù)試點運行監(jiān)測和評估，在人民銀行總行指導(dǎo)下逐步擴大試點銀行和地區(qū)范圍。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）

??（五）探索建立跨境理財通機制。

??8.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財產(chǎn)品，以及港澳居民通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品。配合做好“跨境理財通”試點方案等各項準(zhǔn)備工作，積極爭取政策支持，推動“跨境理財通”試點落地。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??（六）開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)試點。

??9.推動開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)試點。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的跨國企業(yè)集團開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)試點，便利跨國企業(yè)集團在境內(nèi)外成員之間進行本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集，并對跨境資金池業(yè)務(wù)實行宏觀審慎管理。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）

??（七）支持銀行開展跨境貸款業(yè)務(wù)。

??10.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展人民幣對外貸款業(yè)務(wù)。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在宏觀審慎框架下，向港澳地區(qū)的機構(gòu)或項目發(fā)放跨境貸款。支持港澳銀行在內(nèi)地的分支機構(gòu)為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供貸款服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）

??11.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市開展不動產(chǎn)跨境抵押登記，允許港澳居民將其在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購買的自住住宅抵押給境外銀行，便利港澳居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購房。（責(zé)任單位：珠三角九市政府）

??（八）穩(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點。

??12.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融機構(gòu)按照商業(yè)可持續(xù)原則，在滿足風(fēng)險管理要求的基礎(chǔ)上，規(guī)范有序推動金融機構(gòu)開展貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。研究擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算的業(yè)務(wù)范圍和資產(chǎn)品種，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??（九）支持設(shè)立人民幣海外投貸基金。

??13.積極推動設(shè)立人民幣海外投貸基金，募集內(nèi)地、港澳地區(qū)及海外機構(gòu)和個人的人民幣資金，為我國企業(yè)“走出去”提供投融資服務(wù)。（責(zé)任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

??（十）支持內(nèi)地非銀行金融機構(gòu)與港澳地區(qū)開展跨境業(yè)務(wù)。

??14.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等機構(gòu)按規(guī)定在開展跨境融資、跨境擔(dān)保、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)時使用人民幣進行計價結(jié)算。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??15.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的財務(wù)公司、證券經(jīng)營機構(gòu)等非銀行金融機構(gòu)向國家外匯管理部門申請結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??（十一）開展私募股權(quán)投資基金跨境投資試點。

??16.支持開展QFLP業(yè)務(wù)，以創(chuàng)新手段吸引境外低成本資金支持大灣區(qū)建設(shè)。支持港澳機構(gòu)投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（基金）。對QFLP業(yè)務(wù)實施宏觀審慎管理。（責(zé)任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局，珠三角九市政府）

??17.支持內(nèi)地私募股權(quán)投資基金境外投資。支持廣州、珠海研究開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點工作，爭取在廣東自貿(mào)試驗區(qū)南沙片區(qū)、橫琴片區(qū)開展QDLP／QDIE試點。持續(xù)推進深圳合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點工作。對QDLP／QDIE試點實施宏觀審慎管理。（責(zé)任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局，廣州、深圳、珠海市政府）

??（十二）完善保險業(yè)務(wù)跨境收支管理和服務(wù)。

??18.對符合銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定和現(xiàn)行外匯管理政策的保險業(yè)務(wù)，包括內(nèi)地居民因旅游、留學(xué)和商務(wù)活動等購買的港澳地區(qū)個人人身意外保險、醫(yī)療保險以及不含分紅性質(zhì)的疾病保險等經(jīng)常項下交易，進一步明確政策指引，指導(dǎo)粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行提供便利的理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局）

??19.在依法合規(guī)的前提下，鼓勵港澳地區(qū)人民幣保險資金回流，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供中長期資金。支持港澳保險公司依法取得人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）和合格境外機構(gòu)投資者（QFII）資格，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供融資支持。（責(zé)任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局）

??二、擴大金融業(yè)對外開放，深化內(nèi)地與港澳金融合作

??（十三）擴大銀行業(yè)開放。

??20.以推進落實新一輪銀行業(yè)對外開放措施為抓手，進一步提升銀行業(yè)對外開放水平，強化政策宣傳和準(zhǔn)入輔導(dǎo)，支持各類符合條件的港澳銀行通過新設(shè)法人、分支和專營機構(gòu)等方式在粵港澳大灣區(qū)布局，按照內(nèi)外一致原則完善監(jiān)管框架，規(guī)范中外資機構(gòu)合作與競爭。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??21.支持和引導(dǎo)港澳銀行充分發(fā)揮粵港澳聯(lián)動優(yōu)勢，依托CEPA協(xié)議、廣東自貿(mào)試驗區(qū)、粵港澳大灣區(qū)等政策，在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地不斷拓展發(fā)展空間。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??22.支持境外銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地同時設(shè)立子行和分行。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??23.支持商業(yè)銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地發(fā)起設(shè)立不設(shè)外資持股比例上限的金融資產(chǎn)投資公司和理財公司。支持境外金融機構(gòu)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財子公司。探索符合條件的商業(yè)銀行理財子公司，按照商業(yè)自愿原則在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立專業(yè)子公司。探索符合條件的金融資產(chǎn)投資公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立專業(yè)投資子公司。鼓勵外資在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資入股信托公司等金融機構(gòu)。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??24.鼓勵信托、金融租賃、汽車金融、貨幣經(jīng)紀、消費金融等各類銀行業(yè)金融機構(gòu)引入境外專業(yè)投資者。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??25.加快推動在廣東自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行，通過一定的制度設(shè)計，聯(lián)通境內(nèi)外金融市場，運用現(xiàn)代金融科技手段，探索銀行未來運營新模式。（責(zé)任單位：省地方金融監(jiān)管局，廣東銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行，廣州市政府）

??（十四）擴大證券業(yè)開放。

??26.加大境內(nèi)外證券金融機構(gòu)的引進力度，吸引港澳及跨國金融機構(gòu)在廣東設(shè)立合資證券基金期貨法人機構(gòu)，提高粵港澳大灣區(qū)證券業(yè)對外開放程度。（責(zé)任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??27.探索研究在粵港澳大灣區(qū)試點證券期貨機構(gòu)跨境業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

??28.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券基金期貨法人機構(gòu)增資擴股，在境內(nèi)外上市融資，增強資本實力。（責(zé)任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，深圳證券交易所）

??29.支持粵港澳大灣區(qū)證券基金期貨法人機構(gòu)積極申請人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）、合格境外機構(gòu)投資者（QFII）或合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）資格，提高國際化水平。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券基金機構(gòu)境外子公司為其母公司QDII產(chǎn)品提供投資顧問服務(wù)。（責(zé)任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??30.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券公司開展并購重組、海外業(yè)務(wù)，積極開發(fā)多樣化、差異化的金融產(chǎn)品、金融工具，進一步落實各類扶持政策措施，打造具有國際競爭力的一流投資銀行。（責(zé)任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??31.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地基金管理公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，豐富權(quán)益類基金產(chǎn)品，積極參與公募REITs等試點和基金互認工作，打造一流財富管理機構(gòu)。（責(zé)任單位：廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??（十五）擴大保險業(yè)開放。

??32.認真落實銀保監(jiān)會對外開放的工作部署，做好政策輔導(dǎo)、溝通協(xié)調(diào)和引導(dǎo)推動，進一步提升保險業(yè)對外開放水平，支持符合條件的港澳保險機構(gòu)在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立經(jīng)營機構(gòu)。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??33.鼓勵保險資產(chǎn)管理公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立專業(yè)資產(chǎn)管理子公司。探索保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構(gòu)等在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立的理財公司。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，省地方金融監(jiān)管局）

??34.完善跨境機動車輛保險制度，爭取銀保監(jiān)會、公安部等部委政策支持，對經(jīng)港珠澳大橋口岸進入廣東行駛的港澳機動車輛，推動實施“等效先認”政策，將跨境機動車向港澳保險公司投保責(zé)任范圍擴大到內(nèi)地的第三者責(zé)任保險保單，視同投保內(nèi)地機動車交通事故責(zé)任強制保險。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省公安廳）

??35.支持粵港澳保險機構(gòu)合作開發(fā)跨境醫(yī)療保險等更多創(chuàng)新產(chǎn)品，為客戶提供便利化承保、查勘、理賠服務(wù)。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??36.鼓勵保險機構(gòu)基于粵港澳大灣區(qū)重疾發(fā)生率表以及區(qū)域健康醫(yī)療經(jīng)驗數(shù)據(jù)，探索開發(fā)粵港澳大灣區(qū)專屬重疾險產(chǎn)品。支持搭建醫(yī)療保險便民服務(wù)平臺，為大灣區(qū)醫(yī)療保險患者提供醫(yī)保直賠、健康管理、疾病預(yù)防等服務(wù)，改善居民就醫(yī)結(jié)算體驗，提升醫(yī)療綜合服務(wù)水平。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，省衛(wèi)生健康委、地方金融監(jiān)管局）

??37.研究在CEPA協(xié)議框架下設(shè)立港澳保險售后服務(wù)中心，為持有港澳保單的粵港澳大灣區(qū)居民提供服務(wù)。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，省地方金融監(jiān)管局、港澳辦）

??38.支持保險資金在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下，投資香港和澳門地區(qū)。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??39.支持與港澳保險機構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)，推進再保險市場建設(shè)。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??三、推進粵港澳資金融通渠道多元化，促進金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通

??（十六）支持規(guī)范設(shè)立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金。

??40.在依法合規(guī)前提下，支持粵港澳三地機構(gòu)共同設(shè)立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金。鼓勵保險資金、銀行理財資金按規(guī)定參與相關(guān)基金。引導(dǎo)港澳地區(qū)及海外各類社會資金，積極參與基礎(chǔ)設(shè)施REITs試點，穩(wěn)妥有序參與粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，為基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展和重大項目建設(shè)提供長期穩(wěn)定的資金支持。（責(zé)任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省發(fā)展改革委、大灣區(qū)辦）

??（十七）支持非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點。

??41.允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)依法以資本項目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)的境內(nèi)股權(quán)投資。試點企業(yè)在真實、合規(guī)前提下，可以按照實際投資規(guī)模將資金直接劃入被投資企業(yè)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

??（十八）有序推進粵港澳金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。

??42.支持港澳人民幣清算行參與內(nèi)地銀行間拆借市場，推動港澳人民幣清算行更深層次參與內(nèi)地銀行間市場。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

??43.支持深圳證券交易所與境外市場互聯(lián)互通，鼓勵深圳證券交易所利用債券市場支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。（責(zé)任單位：深圳證券交易所，人民銀行深圳市中心支行）

??44.鼓勵廣東金融機構(gòu)與港澳金融機構(gòu)合作為港澳市場主體在內(nèi)地進行債券融資提供全方位金融服務(wù)。積極開展“債券通”南向通政策研究。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局，深圳證券交易所）

??45.支持在粵征信機構(gòu)和信用評級機構(gòu)開拓境外市場，積極布局設(shè)立港澳分支機構(gòu)。加強粵港澳監(jiān)管機構(gòu)合作，逐步推動建立粵港澳征信產(chǎn)品和信用評級結(jié)果互認機制，使征信和信用評級產(chǎn)品在粵港澳地區(qū)統(tǒng)一使用。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，省地方金融監(jiān)管局）

??（十九）推動離岸人民幣市場發(fā)展。

??46.支持港澳發(fā)展離岸人民幣業(yè)務(wù)，強化香港離岸人民幣樞紐地位，支持香港開發(fā)更多離岸人民幣、大宗商品及其他風(fēng)險管理工具。探索在港澳發(fā)行離岸人民幣地方政府債券。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，省財政廳、發(fā)展改革委）

??47.逐步擴大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍，推動人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??（二十）推動粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作。

??48.支持港澳金融機構(gòu)參與廣州綠色金融改革試驗區(qū)建設(shè)，依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，建設(shè)粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作平臺，推動廣州綠色金融創(chuàng)新經(jīng)驗向粵港澳大灣區(qū)復(fù)制推廣。支持深圳申報綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局，廣州、深圳市政府）

??49.推動組建粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟，搭建粵港澳三地金融業(yè)與粵港澳大灣區(qū)企業(yè)信息平臺，集聚粵港澳三地金融資源支持粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??50.充分發(fā)揮廣東省內(nèi)碳排放交易所的平臺功能，搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益交易與金融服務(wù)平臺。充分依托廣東的碳交易平臺，開展碳排放交易外匯試點和碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，支持符合條件的境外投資者以外匯參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易，鼓勵境外投資者以人民幣參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，廣州市政府，省地方金融監(jiān)管局）

??51.加快推動設(shè)立廣州期貨交易所。制定廣州期貨交易所籌備及運營保障機制，繼續(xù)研究上市品種，建設(shè)粵港澳大灣區(qū)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺。（責(zé)任單位：廣州市政府，廣東證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??52.進一步發(fā)揮粵港澳三地金融學(xué)會、金融行業(yè)協(xié)會、公共機構(gòu)的作用，加強粵港澳三地在綠色金融標(biāo)準(zhǔn)研究、訂立方面的協(xié)同與合作，爭取在綠色金融產(chǎn)品體系、認證體系、評價體系等方面推出一批粵港澳大灣區(qū)統(tǒng)一的綠色金融相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局、生態(tài)環(huán)境廳）

??53.支持粵港澳大灣區(qū)企業(yè)在香港、澳門發(fā)行經(jīng)過綠色認證、加注綠色標(biāo)識的債券，支持廣東地方法人金融機構(gòu)在香港、澳門發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品，募集資金用于支持粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)、項目建設(shè)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

??54.研究制定綠色供應(yīng)鏈金融服務(wù)指南，在汽車制造業(yè)等領(lǐng)域探索開展綠色供應(yīng)鏈融資。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??55.鼓勵銀行保險證券基金機構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，加大對粵港澳大灣區(qū)內(nèi)綠色制造、節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色建筑、資源循環(huán)利用等重點領(lǐng)域的金融支持，擴大綠色信貸規(guī)模、提高風(fēng)險保障。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??（二十一）支持港澳發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)。

??56.支持香港強化國際資產(chǎn)管理中心及風(fēng)險管理中心功能，打造服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的投融資平臺，為內(nèi)地“走出去”企業(yè)提供融資和咨詢等服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局、發(fā)展改革委、商務(wù)廳）

??57.支持澳門打造中國—葡語國家金融服務(wù)平臺，建設(shè)成為葡語國家人民幣清算中心，承接中國與葡語國家金融合作服務(wù)，支持澳門發(fā)展租賃等特色金融業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??58.鼓勵銀行機構(gòu)為符合相關(guān)規(guī)定的境內(nèi)企業(yè)在澳門發(fā)債提供支持。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省發(fā)展改革委）

??59.爭取金融創(chuàng)新舉措在澳門—珠?？缇辰鹑诤献魇痉秴^(qū)先行先試。支持珠澳合作在橫琴設(shè)立消費金融公司，完善兩地消費金融服務(wù)體系，助力澳門建設(shè)世界旅游休閑中心和橫琴建設(shè)國際休閑旅游島。支持澳門在符合條件的情況下加入亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行，支持絲路基金及相關(guān)金融機構(gòu)在香港、澳門設(shè)立分支機構(gòu)。（責(zé)任單位：省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，珠海市政府）

??四、進一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新水平

??（二十二）加強科技創(chuàng)新金融服務(wù)。

??60.便利高新技術(shù)企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行）

??61.支持金融機構(gòu)探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等多樣化業(yè)務(wù)模式，支持銀行機構(gòu)向科技企業(yè)發(fā)放以知識產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押的中長期技術(shù)研發(fā)貸款，探索為入選國家人才計劃的高端人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供中長期信用貸款。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省市場監(jiān)管局）

??62.支持保險資金、符合條件的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資面向科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金等，拓寬科技企業(yè)融資渠道。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行業(yè)機構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下，加強與外部創(chuàng)投機構(gòu)合作，穩(wěn)妥開展外部投貸聯(lián)動，積極探索多元化的金融支持科技發(fā)展業(yè)務(wù)模式。支持港澳私募基金參與粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新型企業(yè)融資，推動構(gòu)建多元化、國際化、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??63.以創(chuàng)業(yè)板注冊制改革試點為契機，支持粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)更好地利用資本市場做優(yōu)做強。支持依托深圳證券交易所建設(shè)全國性知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易市場，實現(xiàn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化與資本的有效對接。（責(zé)任單位：深圳證券交易所，省地方金融監(jiān)管局，廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，珠三角九市政府）

??64.鼓勵銀行保險機構(gòu)結(jié)合當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)特點，強化對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)和科技創(chuàng)新的金融服務(wù)。（責(zé)任單位：廣東銀保監(jiān)局，深圳銀保監(jiān)局）

??（二十三）大力發(fā)展金融科技。

??65.進一步擴大跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺試點范圍，豐富應(yīng)用場景，逐步形成跨境融資信用服務(wù)體系，促進市場主體貿(mào)易投資便利化，提升外匯服務(wù)水平。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行，省地方金融監(jiān)管局）

??66.探索區(qū)塊鏈技術(shù)在金融機構(gòu)間的協(xié)同應(yīng)用，鼓勵金融機構(gòu)共同參與基于區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用系統(tǒng)，深入開展行業(yè)內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)共享機制研究，在滿足用戶數(shù)據(jù)隱私保護的條件下，將有關(guān)數(shù)據(jù)逐步納入共享范圍并依法使用。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??67.鼓勵金融機構(gòu)進一步加強對互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等信息技術(shù)的運用，改造信貸流程和信用評價模型，打造數(shù)據(jù)化、自動化和智能化的金融服務(wù)模式。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??68.完善金融機構(gòu)信息科技治理，加強信息科技基礎(chǔ)設(shè)施和網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)，強化客戶信息安全保護，提升突發(fā)事件應(yīng)急處置和災(zāi)備水平，確保業(yè)務(wù)開展的連續(xù)性和運營的安全性。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??69.持續(xù)推動移動支付在智慧交通、智慧生活、智慧醫(yī)療、智慧養(yǎng)老等大灣區(qū)城鄉(xiāng)重點領(lǐng)域深度應(yīng)用，穩(wěn)妥推進大灣區(qū)公共交通等領(lǐng)域跨境支付的便利化措施，不斷為粵港澳大灣區(qū)提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)、更安全的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。進一步推動大灣區(qū)境外人員境內(nèi)移動支付更加便利化。支持內(nèi)地非銀行支付機構(gòu)在港澳擴展業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行，人民銀行深圳市中心支行）

??70.促進粵港澳金融科技合作和行業(yè)交流，支持開展金融科技課題研究，深化金融科技合作。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??五、切實防范跨境金融風(fēng)險

??（二十四）加強粵港澳金融監(jiān)管合作。

??71.健全與港澳金融管理部門的溝通聯(lián)絡(luò)機制，圍繞信息交流、風(fēng)險防范、民生金融、金融監(jiān)管合作等主題，進一步加強三地金融監(jiān)管交流與協(xié)調(diào)，積極推進粵港澳大灣區(qū)跨境金融監(jiān)管協(xié)調(diào)合作與信息交流，提高金融監(jiān)管的協(xié)同性、前瞻性和有效性，共同維護金融穩(wěn)定，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??72.推動完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則，研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管“沙盒”。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??73.推動粵港澳三地金融人才培養(yǎng)與交流合作。制定和完善金融人才引進政策和管理辦法。支持引入港澳高端金融人才，為金融人才在社會福利、子女入學(xué)、出行置業(yè)等方面提供支持服務(wù)。鼓勵和吸引港澳地區(qū)青年金融人才在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市工作、實習(xí)。（責(zé)任單位：珠三角九市政府）

??74.加強粵港澳大灣區(qū)金融智庫建設(shè)，打造擁有國際視野和戰(zhàn)略意識的智庫力量。（責(zé)任單位：省地方金融監(jiān)管局）

??（二十五）建立和完善金融風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系。

??75.強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。進一步強化粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地部門間金融風(fēng)險信息共享，及時提示金融風(fēng)險，構(gòu)建與國際接軌、公開透明、穩(wěn)定可預(yù)期的監(jiān)管框架。完善粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融風(fēng)險監(jiān)測體系建設(shè)，加強重點領(lǐng)域金融風(fēng)險監(jiān)測，做到風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早處置，提升風(fēng)險防范的前瞻性、針對性和有效性。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??76.加強粵港澳反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管合作和信息交流機制建設(shè)。深化粵港澳反洗錢監(jiān)管合作，督促金融機構(gòu)加大對跨境資金異常流動的監(jiān)測力度，開展跨境創(chuàng)新型金融項目產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估工作。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??（二十六）加強粵港澳金融消費權(quán)益保護。

??77.加強粵港澳三地金融管理、金融消費者、投資者保護組織的信息交流、業(yè)務(wù)溝通、職能合作，建立金融消費者、投資者保護監(jiān)管協(xié)商合作機制。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??78.推動建立健全粵港、粵澳金融糾紛調(diào)解合作機制，落實《粵澳地區(qū)金融糾紛調(diào)解合作框架協(xié)議》，積極構(gòu)建以調(diào)解為主體、與國際接軌的粵港澳大灣區(qū)金融糾紛跨境多元化解機制。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??79.加強粵港澳金融管理部門和行業(yè)組織的溝通聯(lián)系，推動三地金融消費者或投資者教育和居民財經(jīng)素養(yǎng)教育協(xié)同、創(chuàng)新、發(fā)展。進一步明確轄內(nèi)金融機構(gòu)消費者保護、投資者保護體制機制建設(shè)要求，完善投訴處理和考核評價機制，壓嚴壓實機構(gòu)主體責(zé)任。推動粵港澳銀行、保險、證券期貨等行業(yè)組織加強聯(lián)系協(xié)作，開展金融消費者權(quán)益保護合作，推動行業(yè)糾紛調(diào)解組織的結(jié)果互認。（責(zé)任單位：人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）

??80.支持廣州仲裁委員會（廣州國際仲裁院）、深圳金融法院和深圳國際仲裁院、珠海仲裁委員會（珠海國際仲裁院）等仲裁機構(gòu)審理仲裁粵港澳大灣區(qū)內(nèi)金融案件或法律糾紛，走專業(yè)化、國際化道路，打造一流的金融法律服務(wù)環(huán)境，為建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐提供有力司法服務(wù)和保障。（責(zé)任單位：省司法廳，人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局，省地方金融監(jiān)管局）