公司張文靜 2020-08-18 09:08:25 來源:樂居財經(jīng)
??一波未平,一波又起。四川信托“爆雷”事件還在蔓延,華潤信托又被罰了。
??8月12日,銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布2020年1號撤銷許可,華潤信托在籌建中英資管過程中,接受他人委托持有股權,使用非自有資金出資并持續(xù)提供虛假聲明,被銀保監(jiān)會撤銷股東資格。
??“爆雷”之外,監(jiān)管罰單也密集落地。據(jù)不完全統(tǒng)計,今年以來,除了華潤信托外,監(jiān)管部門已公布對山西信托、中江國際信托、中航信托、中鐵信托、安信信托、山東省國際信托、吉林信托等7家信托公司的罰單,罰金合計超1600萬元。
??頻頻“踩雷”和被罰,受影響的可不止信托公司們,它們的投資人和合作“朋友圈”也得捏一把汗。
??在信托公司“朋友圈”中,房企可能是一個比較特殊的存在。信托與房地產(chǎn)關系歷來密切。房企融資需要信托,而房地產(chǎn)一向是信托公司的支柱業(yè)務,為信托公司貢獻了不少營收和利潤,但同時也是信托公司“爆雷”和被罰的重災區(qū)。
??根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,2019年4季度末,信托行業(yè)投向房地產(chǎn)領域的資金總額為2.7萬億元,占比15.07%。受疫情和房地產(chǎn)信托嚴監(jiān)管影響,2020年1季度末,投向房地產(chǎn)領域的資金較去年有所收縮,不過也達到了2.58萬億元,占比14.57%。
??因此,幾乎每家信托公司都有不少地產(chǎn)“朋友”。例如此前“爆雷”的四川信托,背后就擁有一個龐大的地產(chǎn)朋友圈。其旗下74家控股企業(yè),其中多為房地產(chǎn)行業(yè)公司,合作對象不乏萬科、光大集團、恒大集團、中梁地產(chǎn)等大型地產(chǎn)開發(fā)集團。
??相較于其他同行們,華潤信托在地產(chǎn)業(yè)務上“低調(diào)”多了。
??2019年,華潤信托投入房地產(chǎn)行業(yè)的信托資產(chǎn)為520.62億元,僅占其信托資產(chǎn)總計的5.45%。事實上,這并非由于2019年房地產(chǎn)信托受到嚴監(jiān)管造成的。從華潤信托過去幾年的數(shù)據(jù)來看,這一比重屬于正常水平。
??這或許與其保守、求穩(wěn)的運營風格有關。
??2012-2014年,華潤信托也曾大力投資房地產(chǎn),每年投入房地產(chǎn)的信托資產(chǎn)占總信托資產(chǎn)的比重達16.01%~20.77%。由于房地產(chǎn)高風險的特性,且內(nèi)部監(jiān)管不嚴,華潤信托曾屢屢“踩雷”和領罰單。
??據(jù)報道,2013年華潤信托熱推的一款開放式信托產(chǎn)品的資金池里,超過一半資金投向高風險的房地產(chǎn)和能源領域。
??同樣在2013年,審計署對華潤集團財務收支進行審計時發(fā)現(xiàn),2012年華潤信托兩個信托項目募集資金共計15億元用于流動資金貸款,其中13億元被借款人挪用于土地一級開發(fā)、房地產(chǎn)開發(fā)等。
??2014年6月,華潤信托發(fā)行“鼎新130號”、“鼎新131號”兩款集合資金信托計劃,為佳兆業(yè)旗下蘇州黃橋、塔園路兩個項目提供10億元融資。2015年佳兆業(yè)陷入“鎖房危機”,華潤信托被拖累。這次事件當時直接導致華潤信托暫停了地產(chǎn)業(yè)務。
??2017年初,華潤信托旗下產(chǎn)品“華潤信托·唐山博志平改基金集合信托計劃”違約,被投資者要求華潤信托披露該信托計劃的相關信息。該產(chǎn)品成立于2012年,而在2016年,產(chǎn)品資金所投向的地產(chǎn)項目由于開發(fā)商資金鏈斷裂成為“爛尾盤”。2018年1月,因向委托人披露的信息有重大遺漏,華潤信托被深圳銀監(jiān)局罰款50萬元。
??而在2018年底,深圳銀保監(jiān)局向華潤信托開出的610萬元巨額罰單中,除違規(guī)代持保險資產(chǎn)管理公司股權外,房地產(chǎn)開發(fā)二級資質(zhì)審查不符合要求也是案由之一。
??風險事件頻發(fā),或許是華潤信托降低房地產(chǎn)業(yè)務投資的一個重要原因。
??2015年華潤信托年報中指出,地產(chǎn)行業(yè)從“黃金期”過渡到“白銀期”,房企流動性趨近,風險事件大幅上升,讓以地產(chǎn)業(yè)務為重要收入來源的信托業(yè)雪上加霜。
??2015年以后,華潤信托降低了對房地產(chǎn)業(yè)務的依賴,大幅減少對房地產(chǎn)的投資。自2015年起,華潤信托投入房地產(chǎn)行業(yè)的信托資產(chǎn)占比就控制在了5%左右。
??公開資料顯示,華潤信托目前對外投資110家企業(yè)。其中,房地產(chǎn)行業(yè)企業(yè)僅9家,直接控股4家,間接控股3家。
??不過,表面看似較少涉足地產(chǎn),但華潤信托合作過的房企并不少。根據(jù)公開資料,華潤信托歷史投資過90家企業(yè),樂居財經(jīng)梳理發(fā)現(xiàn),其中房地產(chǎn)企業(yè)就占了近40家,交易對手和合作對象不乏佳兆業(yè)、五礦地產(chǎn)、中鐵十六局、陽光城、正榮地產(chǎn)、華夏幸福、保利、萬科、華潤置地等知名或者背景強大的企業(yè)。
??而且從2017年開始,華潤信托自營資產(chǎn)中房地產(chǎn)資產(chǎn)及所占比重越來越高。2017年,華潤信托自營資產(chǎn)中房地產(chǎn)資產(chǎn)為32.23億元,占比14.84%。到2019年,房地產(chǎn)資產(chǎn)幾乎翻了一番,所占比重達到24.72%。
??此外,2020年截至目前,華潤信托正在發(fā)行的計劃投向房地產(chǎn)領域的信托產(chǎn)品至少有7個,交易對手整體實力都不弱。
??如“鼎新246號中南泰安項目集合資金信托計劃”“鼎新274號金輝沈陽項目集合資金信托計劃(第一期A3類)”“鼎新313號榮盛廊坊李莊項目集合資金信托計劃”“鼎新314號集合資金信托計劃”等產(chǎn)品交易對手涉及江蘇中南建設、金輝集團、榮盛發(fā)展、時代中國等國內(nèi)排名前列的開發(fā)商。這些產(chǎn)品在風控措施上也更加嚴格。
??華潤信托2019年年報也提到,其加強了房地產(chǎn)行業(yè)交易對手的準入與檢測,交易對手以大型綜合型企業(yè)為主,嚴格落實項目增信管控措施。
??盡管2019年以來房地產(chǎn)信托受到嚴監(jiān)管,華潤信托在房地產(chǎn)業(yè)務上的投資并未受到多大影響。
??而從近幾年的表現(xiàn)來看,華潤信托一邊在降低對房地產(chǎn)業(yè)務的依賴,一邊仍在繼續(xù)瞄準優(yōu)質(zhì)、可控的房地產(chǎn)項目。
華潤置地(哈爾濱)房地產(chǎn)有限公司
統(tǒng)一社會信用代碼:91230199565449200R 經(jīng)營狀況:存續(xù) 注冊資本:2600(萬元)
華潤置地開發(fā)(北京)有限公司
統(tǒng)一社會信用代碼:91110000670572104L 經(jīng)營狀況:存續(xù) 注冊資本:2491520(萬元)
央行行長潘功勝:穩(wěn)妥化解大型房企債券違約風險
2023-10-23一視同仁支持房地產(chǎn)企業(yè)合理融資需求,保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)。土拍規(guī)則生變,或重回價高者得?
2023-10-20土拍規(guī)則調(diào)整順應市場變化,4城取消地價限制。最高發(fā)放3萬元!鄭州高新區(qū)發(fā)布多子女家庭購房補貼辦法
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2023-10-20其中商品住宅銷售4961套,銷售面積60.02萬平方米,銷售均價11513元/平方米。9月房價:下跌態(tài)勢有所遏制,一線城市回穩(wěn)趨勢明顯
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中國城市住房價格288指數(shù)
(2023-02)1571.9點
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日期 | 指數(shù) | 環(huán)比 | 同比 |
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2023.01 | 1569.9 | -0.97% | -0.14% |
2022.12 | 1572.1 | -0.92% | -0.11% |
2022.11 | 1573.9 | -0.12% | -1.08% |
2022.10 | 1575.8 | -0.20% | -1.01% |
2022.09 | 1579.0 | -0.02% | -0.87% |
2022.08 | 1579.3 | -0.04% | -0.62% |
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